（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； （2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符； （3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符； （4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符； （5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符； （6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； （7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行，并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行，填制《可疑支付交易報告表》后進行報告，它是根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定的，因為這里面也牽扯到金額，要把報告表報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行，中國人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送所在省的中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行。

金融機構(gòu)要執(zhí)行以下操作： 大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付； （12）頻繁開戶、銷戶， 中國人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，明確專人負責(zé)對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告，同時報送其上級行，防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動，一級分行經(jīng)分析后應(yīng)于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，對大額交易進行了定義： （1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； （2）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付， 上面中所說的的“短期”， 這個辦法主要為了加強對人民幣支付交易的監(jiān)督管理，